סיפורי הצלחה
חסכון בהפקדה לפי תיקון 190 לפקודת מס הכנסה
נ. בן 65 , החליט להפקיד סכום של 200,000 ₪ בקופת גמל לפי תיקון 190 למס הכנסה. הכספים הנצברים בקופה נושאים תשואה של 5% לשנה , ולאחר 10 שנים הסכום בקופה עומד על כ – 325,000 ₪ . נ. החליט למשוך את הכספים בסכום חד פעמי ומשלם מס בשיעור של 15% נומינלי על הרווחים שנצברו ( כ- 18,750 ₪ ) במקום מס בשיעור של 25% ריאלי שהיה משלם במוצרים אחרים של חיסכון. כך נותרו לו ביד כ – 306,250 ₪.
החזר מס הכנסה
סיפור הצלחה מהחודש האחרון. ד. ובת זוגו פנו אלי בבקשה שאבדוק להם את גובה המס ששילמו בין השנים 2019 עד וכולל 2023 , טענתם היא שיש להם ילד נטול יכולת ( דבר המקנה 2 נקודות זיכוי ממס הכנסה ) ובנוסף לזכותם תשלומים ,ששולמו לתרומות לטובת עמותות מוכרות לצרכי מס, בסכומים יחסית נכבדים . יש לציין שד. תלמיד ישיבה ואשתו מורה במשרד החינוך.ההחזר שנכנס לחשבונם היה ממש בימים אלו בסך - 49,652 ₪ .
החזר מס שבח
ארבעה אחים קיבלו ירושה זכות במקרקעין באזור אחד המושבים כאן במרכז הארץ. עקב מכירת הנכס שהתקבל בירושה שולם מס שבח , שנוכה במקור על ידי משרדי מס שבח , הסכום שנוכה מכל יורש כ 400,000 ₪ האחים פנו אלי , ומשרדי בצע תיקון שומות מס שבח ופריסה של השבח ל 4 שנים עבור כל אחד מהאחים , וכל אחד קיבל לחשבונו החזר מס שבח בסכום של כ- 90,000 ₪ בקירוב .
החזר מס על משיכת קופת גמל שאינה נזילה
י. פנתה למשרדנו לאחר שפדתה במהלך שנת 2023 כספי תגמולים מחברת הביטוח אלטשולר שחם ( זאת לצורך עזרה בגידול ילד שסובל מבעיות בריאותיות שגרמו לו להיות ילד נכה לפי חוק של המוסד לביטוח לאומי ) הסכום שהיה לה בתגמולים הוא 33,218 ש"ח . מזה ניכתה לה חברת הביטוח 35% מס במקור , וזאת על פי החוק עקב פדיון כספי תגמולים שלא על פי הדין , משרדנו הגיש עבורה בקשה להחזר מס לשנת 2023 . כמובן שניצלנו את התקנות של מס הכנסה לאישור וניהול קופות גמל התשכ"ד 1964 תקנה 34 ותקנה 38. החזרנו לה את כל כספה כולל ריבית והצמדה מתום שנת המס 2023 ועד לקבלת הכסף לחשבון הבנק י. קבלה את הסכום 11,884 ש"ח .
החזר מס שבח
ד. הגיעה למשרדנו בעקבות מכירת הנכסים שבעלה המנוח הוריש לה לאחר מותו . מכירת נכסים אילו הביאה לתשלום מס שבח בסכומים נכבדים ביותר. מדובר כאן על מס שבח ששולם בסכום של 139,691 ש"ח. משרדנו ביצע פריסת השבח על פי הסעיף המותר בחוק. הפריסה של השבח בוצעה רטרואקטיבית ל 4 שנים אחורה וכתוצאה מכך ד. קיבלה לחשבון הבנק שלה סך - 25,750 ש"ח .
קיבוע זכויות
זוג גמלאים שהגיעו למשרדי ,בעל והאישה פורשים ממשרד החינוך ( פרשו באמצע שנת 2023 ) לאחר יותר מ 30 שנה של שירות במגזר הציבורי. ביצענו לשניהם קיבוע זכויות . כתוצאה מכך ניצלנו את הטבות המס המיועדים לאנשים בפרישה. הגשנו עבורם דוחות למס הכנסה לשנים 2021 , 2022 , והם קבלו לחשבון הבנק החזר ממס הכנסה בסך 23,003 ש"ח .
החזר מס הכנסה
זוג שהגיע אלינו כאשר רק האישה עובדת כמורה במשרד החינוך. הבעל נכה ואינו עובד , לאישה היתה אמא סיעודית שנמצאת בבית אבות. לצורך החזקת האם בבית אבות היה צורך בתשלום של האחים לבית האבות. משרדנו השתמש בזיכוי עבור החזקת קרוב משפחה עם מוגבלות במוסד . הוגשו דוחות למס הכנסה עבור השנים 2017 עד וכולל 2022 והזוג קיבל לחשבון הבנק החזר ממס הכנסה ששילמה האישה בתלושי השכר שלה ( סך 17,477 ש"ח ) וזאת תוך כדי שימוש במקלטי המס שישנם על פי פקודת מס ההכנסה .
החזר מס בגין בן משפחה נטול יכולת
י. מ. , אדם שהגיע אלי למשרד , הנ"ל עובד שכיר במשרד הבריאות מזה 20 שנה .התגרש בשנה האחרונה , ויש לו ילדה משותפת עם צרכים מיוחדים. י. הגיש לנו את טופסי 106 שלו משנת 2020 ועד 2023 כולל. משרדנו ניצל את את נקודות הזיכוי שמגיעות לי. בגין נטול יכולת (2 נקודות זיכוי כל שנה ). כמו כן י. שילם דמי מזונות לגרושתו , דבר שהקנה לו נקודת זיכוי נוספת ממס הכנסה. בסך הכול קיבל לחשבון הבנק שלו כתוצאה מהחזרי המס שבצענו עבורו כ 26,864 ש"ח .